나에게 맞는 투자 유형 알아보기

변액보험은 ‘펀드 운용 성과’에 따라 그 가치가 달라지기 때문에 지속적인 관심과 관리가 필요합니다.
펀드는 나의 투자성향과 시장상황에 맞게 변경하는 것이 중요합니다.

성공적인 변액보험 관리를 위한 첫 걸음,
나에게 맞는 투자유형을 알아보고 쉽게 자산관리 하세요!

나에게 맞는 투자유형!

나이(생애주기), 추구하는 기대수익관심 분야에 따른
투자유형을 체크해보세요!

  •  
  •  

나에게 맞는 투자 유형 알아보기

고객님의 나이는 어떻게 되십니까?
재테크도 나이에 따라 달라집니다.

재테크의 시작! 적극적 수익을 추구하며, 자산 변동성이 좀 있더라도 과감하게 재테크를 해볼 때입니다.
>> 균형투자형

재테크도 나이에 따라 달라집니다.

가정을 꾸리고 자녀를 키워나가는 30대는 점점 커지는 자녀 교육비 지출에 대비하여 적극적 수익 추구와 안정적인 노후 준비의 시작도 동시에 고려해야 할 때입니다.
>> 균형투자형, 적극투자형

재테크도 나이에 따라 달라집니다.

가장 경제활동이 활발한 때이므로, 가장 활발하게 투자하고 재산을 불려야 합니다. 물론 수입 정도에 비례하여 지출도 많아지므로 균형을 잘 맞춘 투자가 중요합니다.
>> 균형투자형

재테크도 나이에 따라 달라집니다.

자녀 학자금, 결혼자금 등 목돈이 필요한 시기인 동시에 퇴직 이후 생활도 생각할 때입니다. 안정적으로 자산을 지키면서 동시에 수익 추구도 잘 고려해야 합니다.
>> 균형투자형, 안정투자형

재테크도 나이에 따라 달라집니다.

안정성을 가장 우선 순위로 생각할 때입니다. 수익률이 다소 낮더라도 변동성이 낮은 투자 방법들을 고려해야 합니다.
>> 안정투자형

나에게 맞는 투자 유형 알아보기

고객님의 금융상품을 통한 기대수익은 어떻습니까?
추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.

시장평균 수익률을 많이 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치 변동에 따른 손실 위험을 수용하는 스타일입니다.
>> 적극투자형

추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.

투자원금의 보전보다는 어느 정도 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구하는 스타일입니다.
>> 균형투자형, 적극투자형

추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.

투자에는 그에 따르는 투자위험이 있음을 인지하고, 예금/적금보다는 높은 수익을 기대하며 일정 수준의 손실을 감내하는 스타일입니다.
>> 균형투자형

추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.

투자원금의 손실 위험을 최소화하면서 자산 중 일부만 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있는 스타일입니다.
>> 균형투자형, 안정투자형

추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.

높은 수익은 투자 위험이 크다는 점을 정확히 인지하고, 자산을 잘 지키면서 보유해나가고자 하는 스타일입니다.
>> 안정투자형

나에게 맞는 투자 유형 알아보기

고객님의 투자 관심 분야는 어떻습니까?

나에게 맞는 투자 유형 알아보기

투자는 전략입니다. >> 스마트베타 전략

국내시장을 대표하는 대형주 ETF와 장기적으로 성과가 검증된 밸류, 퀄리티, 모멘텀 팩터에 분산투자하여 시장 대비 안정적인 초과성과를 추구합니다.
미국주식/골드/달러/채권 등으로 구성된 변동성 헷지포트폴리오를 가미하여 전체 포트폴리오의 위험(변동성)을 낮추어, 시장의 움직임에 연동되지 않고 낮은 변동성으로 장기적인 수익을 추구하는 전략입니다.

나에게 맞는 투자 유형 알아보기

투자는 전략입니다. >> 글로벌자산배분 전략

글로벌 주식, 채권, 리츠, 통화, 상품 등에 대한 고른 분산투자를 통해 장기 안정적인 수익을 추구하는 포트폴리오입니다.
현대포트폴리오 이론을 바탕으로 글로벌 자산배분 포트폴리오를 구성하고, 위험자산(주식)과 안전자산(채권)의 전략적인 배분 과정을 통해 낮은 변동성 하에 장기적으로 우수한 성과를 추구하는 전략입니다.

나에게 맞는 투자 유형 알아보기

재테크도 나이에 따라 달라집니다.

나는 40~49세 입니다. >> 균형투자형

추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.

나는 기존 자산 유지를 위한 위험 헤지 정도의 수익을 기대합니다. >> 안정투자형

투자는 전략입니다.

나는 국내주식 위주의 투자 에 관심이 있습니다. >> 글로벌자산배분전략

* 이 자료는 (무)더쉬운자산관리 ETF변액보험 모델 포트폴리오 정보의 ‘투자유형’ 선택을 위한 참고 자료입니다.
(스마트베타전략_적극투자형 / 스마트베타전략_균형투자형 / 스마트베타전략_안정투자형 /
글로벌자산배분전략_적극투자형 / 글로벌자산배분전략_균형투자형 / 글로벌자산배분전략_안정투자형)

* 나이 및 추구하는 기대수익 정도에 따라 투자성향이 달라집니다. 선택 항목 중 본인에게 더 중요한 요소를 고려하여
투자유형을 선택하시기 바랍니다.