변동성 높은 시기의 투자 솔루션!
ETF는 특정 지수 또는 자산의 가격 움직임과 수익률이 연동되며, 거래소에 상장되어 주식처럼 직접 거래할 수 있는 파생금융상품입니다. 저비용, 소액으로 여러 종목에 분산 투자가 가능한 장점으로 국내 순자산 총액만 47.1조 원에 달합니다.
출처: 한국거래소, 2020년 10월 말 기준
EMP로 쉽고 효율적인 분산투자!
EMP란, ETF Managed Portfolio(ETF 자문 포트폴리오)의 약자로, 투자유형에 따른 ETF 펀드배분을 의미합니다.
6개의 투자유형 제안, 펀드 자동변경
고객의 [투자 성향]과 ETF 전문 투자자문사의 [투자 전략]이 만나 총 6개의 투자유형을 제안 드립니다.
선택한 모델 포트폴리오에 따라 펀드 자동변경(오토 리밸런싱)이 주기적으로 시행되므로, 쉽고 편리하게 자산관리를 할 수 있습니다.
투자유형별 펀드배분 정보 제공
국내 ETF 시장점유율 1위*인 삼성자산운용에서 분기별로 투자유형별 펀드배분 정보를 제공해 드리므로, 투자에 대한 전문지식이 없이도 시장상황에 맞는 펀드관리를 편리하게 해나갈 수 있습니다.
투자유형별 펀드배분 정보는 ‘시그니처 ETF변액저축보험‘ 고객을 위해 추가비용 없이 제공됩니다.
*한국거래소, 2020년 10월 말 기준
나에게 맞는 투자유형은?유의사항
- 투자유형별 펀드배분(모델 포트폴리오)의 정보 제공 및 이에 따른 펀드 자동변경(오토 리밸런싱)은 분기별로 시행되며, 정보 제공 및 펀드 자동변경 주기는 향후 변경될 수 있습니다.
- 계약자는 보험기간 중 매년 12회 이내의 범위 에서 펀드변경(기본보험료의 펀드별 투입비율 변경 및 특별계정 계약자적립금의 전부 또는 일부에 대한 펀드별 편입비율 변경, 계약일 이후의 펀드 자동변경 기능 신청, 투자유형 변경)을 할 수 있습니다. 현재 펀드 변경 시 수수료는 부과하고 있지 않으나, 차후 약관에서 정하는 한도 내에서 변경될 수 있습니다.(2021년 1월 기준)
- 투자유형 변경 또는 선택은 홈페이지(www.cardif.co.kr), 모바일앱(MY카디프), 전화(고객행복센터)를 통해 가능합니다.
- 이 상품은 실적배당형 상품이므로 운용결과에 따라 납입원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 계약자에게 귀속됩니다.
- 기존에 체결했던 계약을 해지하고 새로운 계약을 체결할 경우, 보험인수가 거절되거나 보험료가 인상되거나 보장내용이 달라질 수 있습니다.
- 이 보험계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 다만, 약관에서 보험회사가 최저 보증하는 최저사망 보험금 및 예금자보호대상 금융 상품으로 전환된 계약 및 특약에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호한도는 본 보험회사에 있는 귀하의 모든 예금보호대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기 시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지않습니다. 또한, 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호하지 않습니다.
나에게 맞는 투자 유형은?
어떤 모델포트폴리오를 선택해야 할까요?
- 나이(생애주기)
- 기대수익
- 투자관심분야
Q. 고객님의 금융상품을 통한 기대수익은 어떻습니까?
균형투자형 
적극투자형 
스마트베타전략 
안정투자형 
글로벌자산배분 전략 재테크도 나이에 따라 달라집니다.
나는 15세~29세 입니다. 균형투자형재테크의 시작! 적극적 수익을 추구하며, 자산 변동성이 좀 있더라도 과감하게 재테크를 해볼 때입니다.
재테크도 나이에 따라 달라집니다.
나는 30세~39세 입니다. 균형투자형, 적극투자형가정을 꾸리고 자녀를 키워나가는 30대는 점점 커지는 자녀 교육비 지출에 대비하여 적극적 수익 추구와 안정적인 노후 준비의 시작도 동시에 고려해야 할 때입니다.
재테크도 나이에 따라 달라집니다.
나는 40대 입니다. 균형투자형가장 경제활동이 활발한 때이므로, 가장 활발하게 투자하고 재산을 불려야 합니다. 물론 수입 정도에 비례하여 지출도 많아지므로 균형을 잘 맞춘 투자가 중요합니다.
재테크도 나이에 따라 달라집니다.
나는 50대 입니다. 균형투자형, 안정투자형자녀 학자금, 결혼자금 등 목돈이 필요한 시기인 동시에 퇴직 이후 생활도 생각할 때입니다. 안정적으로 자산을 지키면서 동시에 수익 추구도 잘 고려해야 합니다.
재테크도 나이에 따라 달라집니다.
나는 60대 입니다. 안정투자형안정성을 가장 우선 순위로 생각할 때입니다. 수익률이 다소 낮더라도 변동성이 낮은 투자 방법들을 고려해야 합니다.
추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.
나는 적극적 수익 추구, 기대수익보다 높다면 원금손실 위험 감내 가능 정도의 수익을 기대합니다. 적극투자형시장평균 수익률을 많이 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치 변동에 따른 손실 위험을 수용하는 스타일입니다.
추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.
나는 적극적 수익 추구, 10~20% 정도 원금손실 위험 감내 가능 정도의 수익을 기대합니다. 균형투자형, 적극투자형투자원금의 보전보다는 어느 정도 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구하는 스타일입니다.
추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.
나는 주가지수 변동 추이와 비슷한 수준의 수익 실현 정도의 수익을 기대합니다. 균형투자형투자에는 그에 따르는 투자위험이 있음을 인지하고, 예금/적금보다는 높은 수익을 기대하며 일정 수준의 손실을 감내하는 스타일입니다.
추구하는 기대수익 정도에 따라 위험 감수 정도가 달라집니다.
나는 채권이자, 주식배당 정도의 수익 실현 정도의 수익을 기대합니다. 균형투자형, 안정투자형투자원금의 손실 위험을 최소화하면서 자산 중 일부만 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있는 스타일입니다.
높은 수익은 투자 위험이 크다는 점을 정확히 인지하고, 자산을 잘 지키면서 보유해나가고자 하는 스타일입니다.
나는 기존 보유 자산에 대한 위험 헷징 정도의 수익을 기대합니다. 안정투자형높은 수익은 투자 위험이 크다는 점을 정확히 인지하고, 자산을 잘 지키면서 보유해나가고자 하는 스타일입니다.
투자는 전략입니다.
나는 국내 주식 위주의 투자에 관심이 있습니다. 스마트베타 전략국내시장을 대표하는 대형주 ETF와 장기적으로 성과가 검증된 밸류, 퀄리티, 모멘텀 팩터에 분산투자하여 시장 대비 안정적인 초과성과를 추구합니다.
미국주식/골드/달러/채권 등으로 구성된 변동성 헷지포트폴리오를 가미하여 전체 포트폴리오의 위험(변동성)을 낮추어, 시장의 움직임에 연동되지 않고 낮은 변동성으로 장기적인 수익을 추구하는 전략입니다.
투자는 전략입니다.
나는 가치주, 성장주 등에 분산 투자에 관심이 있습니다. 스마트베타 전략국내시장을 대표하는 대형주 ETF와 장기적으로 성과가 검증된 밸류, 퀄리티, 모멘텀 팩터에 분산투자하여 시장 대비 안정적인 초과성과를 추구합니다.
미국주식/골드/달러/채권 등으로 구성된 변동성 헷지포트폴리오를 가미하여 전체 포트폴리오의 위험(변동성)을 낮추어, 시장의 움직임에 연동되지 않고 낮은 변동성으로 장기적인 수익을 추구하는 전략입니다.
투자는 전략입니다.
나는 해외 자산 위주의 투자에 관심이 있습니다. 글로벌자산배분 전략글로벌 주식, 채권, 리츠, 통화, 상품 등에 대한 고른 분산투자를 통해 장기 안정적인 수익을 추구하는 포트폴리오입니다.
현대포트폴리오 이론을 바탕으로 글로벌 자산배분 포트폴리오를 구성하고, 위험자산(주식)과 안전자산(채권)의 전략적인 배분 과정을 통해 낮은 변동성 하에 장기적으로 우수한 성과를 추구하는 전략입니다.
투자는 전략입니다.
나는 글로벌 주식, 채권, 통화 등에 분산 투자에 관심이 있습니다. 글로벌자산배분 전략글로벌 주식, 채권, 리츠, 통화, 상품 등에 대한 고른 분산투자를 통해 장기 안정적인 수익을 추구하는 포트폴리오입니다.
현대포트폴리오 이론을 바탕으로 글로벌 자산배분 포트폴리오를 구성하고, 위험자산(주식)과 안전자산(채권)의 전략적인 배분 과정을 통해 낮은 변동성 하에 장기적으로 우수한 성과를 추구하는 전략입니다.
- 이 자료는 더쉬운자산관리 ETF변액보험, 시그니처 ETF변액저축보험, 시그니처 ETF변액연금보험 모델 포트폴리오 정보의 투자유형 선택을 위한 참고 자료입니다.
- 나이 및 추구하는 기대수익 정도에 따라 투자성향이 달라집니다. 선택 항목 중 본인에게 더 중요한 요소를 고려하여 투자유형을 선택하시기 바랍니다.
해당 보험상품은 BNP파리바 카디프생명과 판매제휴를 맺은 독립보험대리점(GA)을 통해 가입할 수 있습니다.
자세한 사항은 고객상담센터(1688-1118)를 통해 확인하실 수 있습니다.
왜 BNP파리바 카디프생명을 선택할까요?
BNP파리바 카디프생명은 2002년 10월 글로벌 BNP파리바카디프와 신한금융그룹의 합작으로 설립된 신뢰할 수 있는 보험회사입니다.
2009년 계열분리로 글로벌 BNP파리바카디프가 약 85%, 신한은행이 약 15% 지분 보유 중(2019년 12월 31일 기준)
- 탄탄한 재정건전성 즉시 가용한 유동자산 적립금 약 411조 410억 원 (3,090억 유로)
*모그룹 BNP파리바 2019년 12월 말 기준 (환율: 1유로=1,330.23원/ 2020.3.2)
- 33개국 글로벌 고객의 선택 글로벌 네트워크를 통해 축적된 보험전문성
(글로벌 본사 기준)
